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1 CMH - Centre Maurice Halbwachs

Abstract : The financial crisis triggered in 2007 exposed the limits of quantitative tools for risk management in finance, revealing the necessity of a qualitative study of human adaptation towards these technical tools.How have these human efforts to reduce risk evolved in global financial companies since the late 80s? Did their employees become less vigilant? Has corporate risk increased over this period?This research explores these issues through three levels of complexity:- A - macro - level where global figures and trends are studied through academic literature and indicators.- A -’meso’- level where finance professionals are interviewed in their natural environment.- A ‘- micro - level with 20 case studies of tangible financial losses.Results indicate that, although the definition of risk evolved during the period studied, remains controversial and eventually appears to be a social construction, overall risk has increased. An unbiased reading of the relationships between company and employees remains complex, but it appears that employees’ motivation to protect their company is decreasing due to an increased sense of insecurity. A causal analysis of operational losses reveals multiple key factors that are either underestimated or obscured by global companies. These factors are correlated to human behaviours, influenced by organisation and management tools.

Résumé : La crise financière déclenchée en 2007 a montré la limite des outils quantitatifs de la gestion des risques dans les multinationales de la finance, rendant nécessaire une étude qualitative de l’adaptation humaine face aux outils techniques.Comment ce travail humain pour réduire les risques a-t-il évolué dans les entreprises de la finance depuis la fin des années 80 ? Leurs salariés sont-ils devenus moins vigilants ? Les risques de ces sociétés ont-ils augmenté sur cette période ?Ce travail de recherche analyse ces questions à travers trois niveaux de complexité :- un niveau ‘’macro’’ qui examine chiffres et tendances mondiales au travers de la littérature académique et des indicateurs.- un niveau ‘’méso’’ où l’on interroge des praticiens de la finance dans leur milieu naturel.- un niveau ‘’micro’’ avec 20 études de cas sur des pertes financières attestées.Les résultats indiquent que même si sa notion se transforme sur la période d’analyse, fait l’objet de controverses et apparaît comme une construction sociale, le risque global s’est accru. Les rapports liant l’entreprise et ses collaborateurs restent complexes à objectiver mais on observe une diminution de la motivation des salariés à protéger une entreprise qui ne les sécurise plus. L’analyse causale sur des pertes opérationnelles nous révèle une multiplicité de facteurs-clés sous-estimés ou occultés dans l’entreprise. Ces facteurs sont liés à des comportements humains eux-mêmes orientés par les dispositifs de gestion.

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Keywords : Organisational Blindness Irrational Organisation Individualism Risk Operational Risk Operational Losses Social Construction of Risk Psychological Contract OCB Loyalty Global Financial Companies Causal tree Cause of Error Organisational Hypocrisy

Mots-clés : Pertes opérationnelles Risque opérationnel Risque Construction sociale du risque Contrat psychologique Appartenance Motivation Loyauté Affectio societatis Multinationales de la finance Arbre des causes Causes d’erreur Hypocrisie organisationnelle Aveuglement organisationnel Irrationalité organisationnelle Individualisme





Autor: Olivier Stul -

Fuente: https://hal.archives-ouvertes.fr/



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